在企业的日常运营中，银行贷款是常见的融资方式之一，很多企业在收到银行贷款后，对于需要缴纳的税费并不清楚，本文将为您详细介绍企业收到银行贷款需要交哪些税费，以及如何合理应对这些税费。
企业收到银行贷款需要交的税费种类
1、印花税
印花税是对经济活动和经济交往中设立、领受具有法律效力的凭证的行为所征收的一种税，根据《中华人民共和国印花税法》的规定，借款合同属于印花税的征税范围，企业与银行签订的借款合同，应当按照借款金额的一定比例缴纳印花税。
2、增值税
增值税是对商品生产、流通、劳务服务中多个环节的新增价值或商品的附加值征收的一种流转税，在企业收到银行贷款的过程中，如果贷款利息收入超过了增值税小规模纳税人的起征点，那么企业就需要按照规定缴纳增值税。
3、企业所得税
企业所得税是对我国境内的企业和其他取得收入的组织的生产经营所得和其他所得征收的一种税，企业取得的贷款利息收入，需要在计算企业所得税时进行纳税调整。
4、城市维护建设税和教育费附加
城市维护建设税和教育费附加是附加税，是以纳税人实际缴纳的增值税、消费税税额为计税依据，依法计征的一种税，企业在缴纳增值税的同时，需要按照一定比例缴纳城市维护建设税和教育费附加。
企业收到银行贷款如何合理避税
1、合理利用税收优惠政策
企业可以通过了解国家和地方的税收优惠政策，合理利用这些政策来降低税费负担，国家对于小微企业、高新技术企业等给予了一系列的税收优惠政策，企业可以根据自身情况申请享受这些优惠政策。
2、优化贷款结构
企业可以通过优化贷款结构来降低税费负担，企业可以选择长期贷款，将利息支出分摊到较长的时间内，从而降低每年的利息支出，企业还可以选择浮动利率贷款，根据市场利率的变化来调整贷款利率，从而降低利息支出。
3、合理分摊利息支出
企业可以通过合理分摊利息支出来降低税费负担，企业可以将利息支出分摊到不同的项目中，从而降低每个项目的利息支出，企业还可以将利息支出分摊到不同的期间中，从而降低每年的利息支出。
4、注意发票管理
企业在收到银行贷款时，需要注意发票的管理，企业应当及时索取发票，并按照规定进行认证和抵扣，如果企业没有及时索取发票或者发票管理不规范，可能会导致企业无法抵扣增值税，从而增加企业的税费负担。
5、加强税务筹划
企业可以通过加强税务筹划来降低税费负担，税务筹划是指在遵守税法、尊重税法的前提下，运用纳税人的权利，根据税法中的“允许”和“不允许”、“应该”和“不应该”以及“非不允许”与“非应该”的项目、内容等，对企业组建、经营、投资、筹资等活动进行的旨在减轻税负、有利于财务目标的谋划与对策。
企业收到银行贷款的税务处理
1、印花税的处理
企业与银行签订的借款合同，应当按照借款金额的一定比例缴纳印花税，印花税的计税依据为借款合同的金额，税率为万分之零点五，企业在签订借款合同时，应当按照合同金额的一定比例计算印花税，并在合同签订后的 15 日内缴纳。
2、增值税的处理
企业取得的贷款利息收入，如果超过了增值税小规模纳税人的起征点，那么企业就需要按照规定缴纳增值税，增值税的税率为 6%（小规模纳税人）或 13%（一般纳税人），企业在取得贷款利息收入时，应当按照规定计算增值税，并在纳税申报期内缴纳。
3、企业所得税的处理
企业取得的贷款利息收入，需要在计算企业所得税时进行纳税调整，企业在计算应纳税所得额时，应当将贷款利息收入减去相关的利息支出，并按照规定的税率计算企业所得税。
4、城市维护建设税和教育费附加的处理
企业在缴纳增值税的同时，需要按照一定比例缴纳城市维护建设税和教育费附加，城市维护建设税的税率为 7%（市区）或 5%（县城、镇）或 1%（其他地区），教育费附加的税率为 3%，企业在缴纳增值税时，应当同时缴纳城市维护建设税和教育费附加。
企业收到银行贷款后，需要缴纳印花税、增值税、企业所得税、城市维护建设税和教育费附加等税费，企业可以通过合理利用税收优惠政策、优化贷款结构、合理分摊利息支出、注意发票管理、加强税务筹划等方式来降低税费负担，企业还需要注意税务处理，按照规定计算和缴纳各项税费。
企业在收到银行贷款后，应当及时了解相关的税费政策和规定，并按照规定进行纳税申报和缴纳，合理的税务筹划和管理可以帮助企业降低税费负担，提高经济效益。
